תכנון פיננסי אישי
תכנון פיננסי אישי עתידי באמצעות בדיקת הנתונים הקיימים והמלצות אישיות לשמירה על רמת החיים ואיכות החיים:
כדי לשמור על רמת החיים בגיל הפרישה יש לדאוג שסכום ההכנסות החודשיות הכולל יהיה דומה לסכום ההכנסות היום
מקורות הכנסה בגיל פרישה:
קצבת ביטוח לאומי:
בדיקת רצף מעסיקים על מנת לקבל את הקצבה המקסימלית לעובד בעת פרישה – 35 שנות עבודה
פנסיה חודשית – קרן הפנסיה/ביטוח מנהלים/קופת גמל:
- בדיקת גובה הפנסיה העתידית לעומת רמת ההכנסה היום
- בדיקת מרכיבי ביטוח מיותרים או כפולים ע"ח החיסכון העתידי
- בדיקת שיעורי התשואה של הקופות
חסכונות:
- קרן השתלמות – בדיקת דמי ניהול ושיעורי תשואה
- חסכון חודשי – הצעות לחסכון חודשי בסכומים נמוכים ובמכשירים פיננסיים המאפשרים גמישות באופן ההשקעה המגדילים באופן ניכר את הקצבה העתידית
שמירה על איכות החיים באמצעות ביטוח בריאות , סיעוד וחיים:
- בדיקת כפילות ביטוחים
- ניהול סיכונים – רכישה נכונה של מרכיבי הבטוח
- בדיקת זכאות בקופת חולים של בטוח סיעודי
- רכישה מושכלת של ביטוח סיעודי שייתן סכום נדרש לתקופה ארוכה בשילוב הבטוח בקופ"ח
למצגת תכנון פיננסי אישי לעובד – לחץ כאן